Gestiunea mijloacelor de plata

Pentru efectuarea operatiunilor cu numerar, in lei si in valuta, institutiile de credit au constituite in structura lor organizatorica, la nivel central Directia tezaur si casierie/Departamentul cash management, iar la nivelul unitatilor teritoriale (sucursale, agentii, puncte de lucru) compartimente de tezaur si casierie si ghisee de lucru cu clientii.

Departamentul cash managenet pune in aplicare strategia in domeniul numerarului, elaboreaza norme de organizare si functionare a compartimentelor tezaur si casierie la unitatile teritoriale, stabileste masurile de paza si securitate a valorilor si persoanelor, coordoneaza transportul de valori intre unitatile din reteaua teritoriala, verifica respectarea normelor si procedurilor de lucru de catre personalul din unitatile operative s.a. In vedereea gestionarii eficiente a numerarului si satisfacerii cererilor clientilor, compartimentul tezaur si casierie din fiecare unitate teritoriala are o structura organizatorica specifica activitatilor desfasurate. Un element important care este avut in vedere la amplasarea si organizarea acestui compartiment in sediul unei unitatii operative este asigurarea conditiilor de securitate pentru protejarea persoanelor si valorilor. De asemenea, amplasarea acestuia in sediul unitatii trebuie sa asigure un flux rational al documentelor de casa si al valorilor manipulate, evitandu-se pe cat posibil si deplasarea clientilor la mai multe ghisee de lucru.

Gestiunea valorilor intr-o unitate bancara operativa este incredintata casierului sef/casierului coordonator, care pastreaza mijloacele de plata (in lei si in valute) in tezaur sau in case de fier (seifuri), in functie de marimea unitatii respective. Spre deosebire de sucursalele BNR, unde valorile gestionate sunt evidentiate atat in fondul de rezerva cat si in casa de circulatie, la sediile secundare ale institutiilor de credit valorile sunt gestionate numai prin casa de circulatie.