ESCROCHERII CU CARDURI

label Financiar autorenew 2025-09-29, 16:53
Cum escrcocii pot fura numerele cardurilor de credit: Site-uri farsa (phishing); Pot fi colectate n camere chat clonate, care includ linkuri la pagini Web din exterior, ce ofera marfuri sau servicii; Pot fi furate n rezultatul spargerii paginilor Web comerciale sau a computerului D-stra personal; Pot fi scoase din fişierele celui care v-a acordat un mprumut financiar; Pot fi furate din baza de date a unui comerciant n rezultatul spargerii sistemului sau informational; Pot fi scoase din fişierele patronului D-stra pe ascuns sau cu ajutorul unui complice intern; Pot fi procurate (sau gasite gratuit) n bazele de date online; Interceptarea liniilor telefonice ale firmelor de telemarketing; Se prezinta drept personalul companiei ce emite carduri de credit; Pot fi memorizate sau copiate de agenti de vnzari sau chelneri, lucratorii magazinelor, angajati n activitatea criminala; Keystroke loggers care capteaza informatia despre cardul de credit; Pot fi scoase din cutia D-stra poştala sub forma chitantelor de achitare a impozitelor, declaratiilor privind starea financiara şi a altor conturi; Pot fi scoase din fişierele proprietarului casei unde locuiti; Pot fi scoase din datele privind aflarea D-stra n spital, de regula cu ajutorul unui complice din institutia respectiva. Castigati $$$ in timp ce stati acasa Un email, al unei companii inexistente promoveaza Castigati $$$ in timp ce stati acasa. Victima contacteaza compania frauduloasa si aplica pentru o slujba de reimbarcare a utilajului. Informatia care se cere pentru angajare este utilizata pentru a obtine un credit si a fura identitatea. Marfa este comandata de catre escroci si transportata victimei, in timp ce, de fapt marfa este transportata in afara tarii catre angajatorul lor.Dupa o luna, victima descopera ca i-au fost extrasi bani prin intermediul cartii de credit. Nu indicati numarul cartii in email Dvs. primiti un email in care sunteti anuntat ca vi s-au retras bani din cont, din greseala, pentru un anumit obiect si vi se cere sa indicati numarul cartii dvs. de credit pentru a vi se rambursa plata. Carte de credit furata la licitatii Cumparatorul utilizeaza o carte de credit furata pentru a plati obiectul. Cumparatorul solicita ca obiectul sa fie transportat peste hotare. Vanzatorul primeste plata prin intermediul PayPal. Vanzatorul livreaza marfa. Cateva zile mai tarziu, PayPal reintoarce tranzactia si transfera banii de pe contul vanzatorului. Procurari in zbor Un escroc a falsificat pasaportul si a primit cateva cartele de credit pe alt nume. Ulterior destul de des calatorea traversind in zbor si procurand in avioanele straine duty free alegand cele mai de pret marfuri. Chestia era ca in timpul zborului nu este legatura cu centrul de procesare, care prelucreaza platile. Deci este complicat de a verifica conturile persoanei, care de fapt erau goale.Infractori specializati in fraude cu carduri Dupa aprecierea expertilor internationali, cea mai periculoasa grupare criminala specializata in fraudele cu carduri provine din Nigeria. In aceasta tara, dupa datele Interpolului, exista nu mai putin de 5 centre de pregatire profesionala a escrocilor. Dupa pregatirea necesara absolventii acestor centre sunt trimisi in Europa, unde sunt intampinati si angajati la lucru. Sarcina este acumularea informatiei despre persoane ce detin averi considerabile. Retragerea repetata din cont Astfel de infractiuni sunt comise, de regula, de angajatii punctelor comerciale si de deservire care primesc plati de la clienti pentru marfuri si servicii pe carduri. Se perfecteaza mai multe cecuri de plata (amprente de pe cartela) pe o singura plata, in rezultat suma retrasa din contul cartelei va depasi valoarea marfurilor sau serviciilor. Expedierea cardurilor prin posta In cazurile cand cartelele bancare sunt expediate prin posta escrocii extrag cartelele din cutiile postale.Infractorii deseori cunosc timpul distribuirii cartelelor noi, urmand postasul.Uneori infractorii instiinteaza banca emitenta din numele detinatorului cardului despre schimbarea domiciliului si cartela este expediata direct infractorului.In astfel de cazuri situatia se complica prin faptul ca titularul cardului nu cunoaste ca cardul a fost sustras. Retrageri in limitele stabilite In strainatate sunt raspandite furturile pe cardurile bancare emise de bancile care stabilesc limite ( "floor limit" ) mari a sumelor operatiunilor efectuate fara autorizare. Escrocii retrag in limitele stabilite de nenumarate ori pe parcursul zilei in diferite puncte comerciale si de deservire. Pentru a afla suma disponibila de pe cartela escrocii folosesc diferite metode, uneori cerand prin pelefon companiilor sa permita o tranzactie de o anumita suma. In caz de refuz micsoreaza suma pana cand tranzactia este acceptata. Tendintele infractiunilor cu carduri Industriile ce se dezvolta atat de rapid sunt deseori vulnerabile in fata schemelor de frauda nascocite de cei care cauta sa castige capital folosind oportunitati criminale nou aparute, masuri de securitate invechite si legi inactuale. Sectorul cartelelor de credit nu prezinta o exceptie. In pezent se observa o tendinta de majorare a prejudiciului cauzat de infractiunile din domeniul tehnologiilor bancare.Infractiunile, savarsite cu utilizarea cardurilor se pot atribui catre cele mai periculoase infractiuni economice, datorita faptului ca impactul negativ se rasfrange nu numai asupra activitatii bancii, dar si a altor subiecti.In tarile din Europa de Est inca nu s-a format o piata de valoare a cardurilor bancare, dar este evidenta tendinta catre o astfel de piata, deaceia subaprecierea pericolului infractiunilor in sistemul de achitari fara numerar ar fi nechibzuita. Autoritatile executoare se confrunta in coninuare cu noi si complexe scheme de fraude, incluzand intractiuni cu cartelele de credit impotriva institutiilor financiare si a companiilor producatoare de cartele bancare. Criminalii actioneaza cu ajutorul persoanelor ce au acces usor la informatia despre cartelele de credit- precum sunt oficialitatile de la agentiile cartelelor de credit, persoanele responsabile de bagajele ce trec prin aeroporturi si curierii postali pana la grupuri organizate implicate in furtui de amploare a cartelelor, manipulari si activitati de contrafacere. Desi actualele operatiuni frauduloase cu cardurile bancare sunt numeroase si variate, cateva scheme constituie majoritatea pierderilor din industria discutata, profitand de tehnologiile invechite si neglijenta clientilor.